Projeção de resultado — 3 cenários
Calculado a partir das premissas, custos fixos e margem média do estoque cadastrado.
Composição do investimento
Fluxo de caixa — 1º ano (com sazonalidade)
Projeção mês a mês usando o faturamento realista como base e os índices de sazonalidade de Paranaguá (verão/feriados fortes, inverno fraco). O saldo começa no capital de giro.
Índice de sazonalidade por mês (média 1,0 — editável)
A "sobra" aqui já desconta o pró-labore do dono. Se o menor saldo do ano ficar negativo, o capital de giro não aguenta o inverno — aumente o giro nas Premissas ou reduza custos fixos.
Produtos
Estoque inicial e catálogo. Margem e valor em estoque são calculados. Use a Fase para separar o que entra agora (Fase 1) do que entra depois (Fase 2 — alto mar).
Fornecedores
Contatos, categorias atendidas e condições comerciais.
Investimento inicial (CAPEX)
Itens de abertura. O estoque (produtos) e o capital de giro entram automaticamente no total.
Custos fixos mensais (OPEX)
Gastos recorrentes. Usados para ponto de equilíbrio e fluxo de caixa.
Premissas financeiras
Ajuste e o painel recalcula tudo. Margem padrão só é usada se não houver produtos cadastrados.
Como o painel calcula:
• Investimento total = CAPEX + valor em estoque (produtos) + capital de giro.
• Margem de contribuição = margem bruta − Simples − taxas de cartão/marketplace.
• Ponto de equilíbrio = custos fixos ÷ margem de contribuição.
• Sobra = faturamento − CMV − Simples − taxas − custos fixos. Payback = investimento ÷ sobra.
• Investimento total = CAPEX + valor em estoque (produtos) + capital de giro.
• Margem de contribuição = margem bruta − Simples − taxas de cartão/marketplace.
• Ponto de equilíbrio = custos fixos ÷ margem de contribuição.
• Sobra = faturamento − CMV − Simples − taxas − custos fixos. Payback = investimento ÷ sobra.